Справочное руководство по Сбербанк Онлайн

Расходы

На вкладке Расходы Вы можете просмотреть структуру Ваших расходов, разделенных на категории, установить бюджет для каждой категории и отследить потраченную сумму средств (освоение бюджета). Доступ к этому функционалу предоставляется при подключении услуги "Анализ личных финансов".

Также на данной вкладке Вы можете выполнить следующие действия:

  • Установить бюджет по категориям расходов. Для этого щелкните ссылку Управление расходами.
  • Добавить, отредактировать и удалить категорию операций. Для этого щелкните ссылку Управление категориями.

Расходы

Вы можете посмотреть диаграмму, на которой показана структура Ваших расходов. Если на этой странице отображаются не все Ваши расходы, то Вы можете обновить данные, нажав кнопку Обновить.

Внимание! Операции с иностранной валютой пересчитаны в рубли по курсу Центрального Банка России на день совершения операции.

В каждом секторе диаграммы выводится доля расходов в общей сумме Ваших списаний в процентах.

Вы можете просмотреть подробную информацию по категории расходов, для этого наведите курсор на интересующий сектор диаграммы. На экран будет выведено название категории операций и общая сумма расходов выбранной категории.

Справа от диаграммы отображается следующая информация:

  • Общая сумма списаний, которые показаны на диаграмме;
  • Список категорий расходов, представленных на диаграмме, а также их цветовое обозначение;
  • Рядом с каждой категорией отображается сумма, на которую были выполнены операции, и доля категории в общем объеме расходов.

Если Вы хотите посмотреть подробную информацию по категории, то щелкните ее название в списке справа от графика. В результате система выведет на экран выписку по выбранной категории.

Вы можете добавить в список новую категорию операций. Для этого щелкните ссылку Управление категориями. Откроется справочник категорий расходов (см. раздел контекстной справки Управление категориями).

Поиск операций

Вы можете просмотреть диаграмму расходов по другим параметрам. Для этого задайте критерии для построения графика:

  • Для построения диаграммы за месяц выберите интересующий Вас месяц, перемещаясь вправо и влево по стрелкам в поле с названием месяца.
  • Для того чтобы посмотреть операции за период, щелкните ссылку За период, затем выберите из календаря дату начала и окончания построения диаграммы и нажмите кнопку  height=.
  • Если Вы хотите просмотреть расходы, выполненные с конкретной карты, то из списка над диаграммой выберите интересующий Вас тип или номер карты. В случае если Вы хотите просмотреть информацию о расходных операциях, совершенных с наличными средствами, выберите значение Траты наличными.
  • Для того чтобы операции переводу денежных средств отображались на диаграмме, установите галочку в поле "Показать переводы".
  • Для того чтобы операции снятия наличных с карты отображались на диаграмме, установите галочку в поле "Показать снятие наличных".
  • Для того чтобы суммы на диаграмме отображались с точностью до копеек, установите галочку в поле "Показать копейки". Если Вы снимите галочку в этом поле, то суммы будут округлены до рублей.

После изменения настроек система покажет диаграмму по заданным Вами параметрам.

Выписка по категории

Для просмотра выписки по категории щелкните название выбранной группе расходов. Система выведет на экран список всех операций, входящих в выбранную категорию.

По каждой операции в списке отображается следующая информация: дата совершения операции, комментарий, название категории, номер карты, с которой выполнена операция, и сумма операции в валюте списания. Если операция совершена в валюте, отличной от рублей, то рядом будет показана сумма операции в рублях.

Внимание! Для операции в списке также может отображаться ссылка "Показать в истории операций". С помощью этой ссылки Вы можете перейти к просмотру детальной информации по выбранной операции.

В списке операций Вы можете изменить категорию операции, а также разбить операцию на несколько операций, относящихся к разным категориям. Для этого щелкните интересующую операцию. Откроется страница редактирования, на которой Вам необходимо выполнить следующие действия:

  1. Если Вы хотите изменить категорию, к которой относится эта операция, то в поле "Категория" выберите из списка интересующую Вас группу расходов.
  2. Если Вы хотите отредактировать комментарий к данной операции, внесите изменения в поле "Наименование".
  3. При необходимости Вы можете разбить операцию на несколько отдельных операций и распределить их по разным категориям. Для этого напротив суммы операции щелкните ссылку Разбить. На форму будут добавлены дополнительные поля, в которые введите следующую информацию:
    • В поле "Наименование" укажите наименование новой операции;
    • В поле "Категория" выберите из списка группу расходов, в состав которой должна войти новая операция;
    • В поле "Сумма" введите сумму, на которую совершена операция.
    • Внимание! Сумма новой операции не должна превышать сумму разбиваемой операции.

    Если Вы хотите добавить еще одну операцию для разбивки, то нажмите кнопку Добавить операцию и аналогичным образом заполните все поля.

    Внимание! Сумма операций, созданных при разбивке, не должна превышать сумму исходной операции.

    Для того чтобы при разбивке удалить интересующую Вас операцию, щелкните ссылку Удалить, расположенной рядом с выбранной операцией.

    После того как Вы разбили операцию, нажмите кнопку Сохранить.

Внимание! На данной форме также может отображаться ссылка "Показать в истории операций". С помощью этой ссылки Вы можете перейти к просмотру детальной информации по выбранной операции.

После того как Вы внесли все необходимые изменения, нажмите кнопку Сохранить. В итоге система выведет на экран обновленный список операций по выбранной категории.

Если Вам необходимо удалить операцию из выписки, щелкните ссылку Удалить. В результате после подтверждения операция будет удалена из списка.

Внимание! Удалить можно только те операции, которые Вы создали самостоятельно.

Если выписка занимает более одной страницы, то Вы можете перейти на другую страницу, щелкнув стрелки <; >.

Также Вы можете выбрать, сколько операций будет показано на странице - 10, 20 или 50. Например, если Вы хотите просмотреть 20 операций, то в строке "Показать по" выберите значение "20". Система выведет на экран 20 последних выполненных операций.

Внимание! Вы можете перейти к выписке по другой категории операций, щелкнув наименование интересующей Вас категории над списком операций.

Управление расходами

Вы можете установить бюджет по категории расходов и контролировать его освоение. Для этого щелкните ссылку Начните управлять своими расходами или, если Вы уже устанавливали бюджет, перейдите в раздел Управление расходами.

В данном разделе отображается шкала расходов за месяц в целом, шкалы освоения бюджетов по категориям, а также список категорий, по которым Вы можете установить бюджет расходования средств.

Внимание! Категории, по которым Вы не установили бюджет, но осуществляли расходы, будут выделены жирным шрифтом.

Для установления бюджета щелкните название интересующей Вас группы расходов. На экран будет выведена шкала расходов по этой категории. Затем в дополнительное поле введите сумму, которую Вы планируете потратить на операции по этой категории, и нажмите кнопку .

В результате на шкале будет отмечена сумма потраченных средств, а справа от линии бюджета - общая сумма запланированных расходов по данной категории. По мере расходования средств в данной категории шкала будет заполняться линией зеленого цвета. Если Вы превысите бюджет, то линия станет красного цвета.

Если Вы хотите посмотреть список расходных операций по категории, то щелкните ее название, и под шкалой расходов появится выписка.

Для того чтобы изменить бюджет по категории, наведите на нее курсор и щелкните появившийся значок , внесите изменения в появившееся поле и нажмите кнопку .

Для того чтобы удалить шкалу освоения бюджета, наведите на нее курсор и щелкните появившийся значок .

Управление категориями

Данный справочник содержит список расходных категорий и предназначен для управления категориями операций.

Для того чтобы добавить в справочник новую группу операций, щелкните ссылку Создать категорию. В открывшемся окне введите название категории. После этого нажмите кнопку Сохранить. В результате новая категория будет добавлена в справочник.

Для того чтобы изменить название категории, щелкните ее наименование, на открывшейся странице внесите необходимые изменения и нажмите кнопку Сохранить.

Если Вы передумали создавать новую категорию, то щелкните ссылку Отменить.

Если Вы хотите удалить категорию из справочника, напротив выбранной категории щелкните ссылку Удалить. В результате выбранная категория будет удалена из справочника.

Внимание! Вы можете удалить только те категории операций, которые создали самостоятельно. Если у Вас есть операции, которые относятся к данной категории, то перед удалением необходимо изменить категорию этих операций.

Также рекомендуем посмотреть: